動動手指就能把“黑錢洗白”？你可知道拍賣文玩、買賣金銀，甚至簡單的微信、銀行賬戶轉賬竟然可以與違法犯罪相掛鉤？
“洗錢”是通過各種手段掩飾、隱瞞七種特定上游犯罪所得及其收益的來源和性質，為違法所得披上合法外衣的行為。
典型案例
2021年5月至2022年1月期間，某機關工作人員甲某以掩飾隱瞞犯罪所得為目的，將受賄所得9萬余元分多次存入乙某的銀行賬戶后，又轉入乙某的證券賬戶用于炒股。被告人甲某因涉嫌受賄罪被留置期間，供述了辦案機關尚未掌握的自己洗錢的犯罪事實。最終，法院除判甲某構成受賄罪處以刑罰外，以犯洗錢罪判處其有期徒刑七個月，并處罰金一萬元。甲某表示服判，目前判決已生效。
2023年2月9日，吸毒人員王某聯系被告人李某購買毒品冰毒，李某用朋友張某微信賬戶收取毒資1萬元，用于日常消費。一審法院除判李某販賣毒品罪處以刑罰外，還以其犯洗錢罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金四千元。李某不服提起上訴，法院審理后認為，被告人李某銀行卡在其實施販賣毒品犯罪時能正常使用，其使用張某微信賬戶接收毒資并將毒資轉移至張某微信零錢通用于日常消費，使資金真實來源被隱藏，構成洗錢罪。故裁定駁回上訴，維持原判。
被告單位某公司具有國家管制的硫酸經營資質。劉某聯系該公司購買硫酸時，該公司法定代表人趙某在未向公安機關報備的情況下，同意將硫酸賣給未出示危化品許可資質和備案證明的劉某。趙某為掩飾、隱瞞其非法出售硫酸犯罪所得，讓劉某將硫酸款58萬余元先轉入其個人及母親的銀行賬戶，繼而指使公司財務人員提現后，編造他人還款科目存入公司賬戶。最終，法院以被告單位某公司、被告人趙某均犯非法買賣制毒物品罪處以刑罰外，還以被告單位某公司犯洗錢罪，判處罰金十萬元，以被告人趙某犯洗錢罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金二萬元。被告單位某公司和被告人趙某均表示服判，目前判決已生效。
自打擊治理洗錢違法犯罪三年行動開展以來，石嘴山市兩級法院充分發揮審判職能，強化同公安、檢察、人民銀行等部門的協作配合，積極落實與人民銀行石嘴山市分行反洗錢合作備忘錄，加強反洗錢協查和線索移送，加大追繳違法所得和經濟處罰力度，形成打擊洗錢犯罪工作合力，共審結一審洗錢犯罪案件9件9人及1家被告單位，涉案金額共計98萬余元，對各被告人判處六個月至一年不等的有期徒刑，并處四千元至十萬元不等的罰金，有力打擊了洗錢違法犯罪。石嘴山市兩級法院先后有4個集體和4個個人獲評市級機關打擊治理洗錢違法犯罪先進集體和先進個人。
洗錢是一種試圖為違法所得披上合法外衣的行為，所“洗”的錢主要針對黑社會性質組織犯罪、毒品犯罪、恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪、走私犯罪、金融詐騙犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等七大類犯罪所得及其產生的收益，通過提供資金賬戶、轉賬方式轉移資金以及用于自身消費等行為，掩飾、隱瞞其來源和性質，使違法所得在形式上合法化。
洗錢犯罪離我們并不遙遠，如果明知錢款來源不合法仍然提供幫助，可能涉嫌洗錢犯罪。廣大人民群眾要切實提高反洗錢意識，高度警惕洗錢違法犯罪活動，不要輕易向陌生賬戶匯款或轉賬，對來源不明或明知是違法犯罪的資金保持頭腦清醒，切忌因貪圖小利、親友之托，心存僥幸、以身試法，掉入洗錢犯罪的陷阱。
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